Assessoria financeira: descubra a importância dela e como conseguir uma

Um assunto vital tanto para a empresa quanto para as pessoas é a saúde financeira. Essa preocupação vem de uma noção de que qualquer problema nessa área reflete em todas as outras, de modo que o seu cuidado é prioritário.

No entanto, o que esse assunto tem de importância também tem de complexidade, seja por necessitar de um certo controle dos custos e assegurar o orçamento, seja por garantir que se busque por mais lucros. É aí que a ajuda de uma assessoria financeira se faz necessária para trazer os resultados esperados.

Por isso, neste texto, vamos explicar para você como funciona esse serviço. Continue a leitura!

O que é uma assessoria financeira?

Boa parte da vida precisamos tomar decisões a respeito de nosso rendimento. Manter um orçamento equilibrado é um grande desafio, pois esbarra sempre na questão de precisar abrir mão de alguma coisa.

Por outro lado, parece que quem não faz essa organização, acaba se descontrolando e entrando em uma condição cheia de dívidas. Mas e se existisse um meio-termo? Se fosse possível não só manter os rendimentos e os gastos equilibrados, como ter o suficiente para utilizar o seu dinheiro?

É por isso que muitos buscam a assessoria financeira, um serviço com o objetivo de auxiliar um negócio ou uma pessoa a tomar decisões financeiras mais alinhadas às suas metas.

Quais as principais funções da assessoria?

Apesar de destacarmos o equilíbrio financeiro nos tópicos anteriores, o serviço de uma assessoria financeira é muito mais amplo. Na prática, ela procura adaptar a estratégia de acordo com o objetivo do contratante. Sendo assim suas principais funções são:

• Auxiliar na manutenção das contas da empresa ou da pessoa;
• Gerenciar o lançamento das notas fiscais (empresa);
• Ajudar no cálculo dos tributos;
• Elaborar um planejamento financeiro;
• Fazer a administração das dívidas;
• Ajudar na tomada de decisões;
• Auxiliar o monitoramento e a aquisição de investimentos, bens, imóveis etc.

Qual é a sua importância?

Fica claro que ter um auxílio na administração financeira significa menos peso para lidar com ela no dia a dia. Até porque, esse é um setor que sofre com os impactos do mercado. Para uma empresa, pode significar uma redução de sua capacidade de produção e até falência. Para uma pessoa, é a incapacidade de se sustentar adequadamente, muitas vezes, gastando mais do que se ganha.

Sendo assim, contar com ajuda para lidar com o seu dinheiro é uma das formas de ter mais certeza nas tomadas de decisão. Ou seja, quando falamos de assessoria, também estamos nos referindo à oportunidade de ter boas estratégias para prosperar, sendo a chance para enxergar suas metas com mais responsabilidade, além de utilizar dados, como métricas e indicadores, para saber qual é o melhor caminho.

Quais são as vantagens de uma assessoria financeira?

É impossível negar o quanto a assessoria pode acrescentar para a estratégia de um negócio ou de uma pessoa. Além de garantir mais assertividade na tomada de decisão, há uma série de benefícios na contratação desse serviço. Aqui, vamos apresentar os principais. Continue!

Maior domínio de suas finanças

Mais do que saber o quanto pode gastar, o contato com uma assessoria financeira trará uma nova visão sobre os gastos e também a busca por lucro. No caso de uma pessoa, por exemplo, é comum que a ideia de realizar investimentos esteja longe do objetivo, muito porque o indivíduo não conhece as possibilidades e também acha que não tem o suficiente.

Ao conversar com um assessor e trabalhar as suas finanças, ele poderá perceber como você lida com seus rendimentos, com o que está gastando mais e o que aproveitar para ter mais lucratividade.

Visão imparcial

Para uma empresa, é muito importante que a tomada de decisão seja completamente racional. No entanto, a gestão, por estar tanto tempo focada em seus próprios serviços, pode se apegar a certas maneiras de lidar com os rendimentos e gastos.

Como a assessoria tem a visão de fora e uma bagagem completamente diferente, com bastante experiência pode trazer insights e soluções que fogem do que a empresa está acostumada a fazer. Além disso, ela apresenta uma visão mais crítica das atitudes de gestão.

Desenvolvimento de planejamento

Uma parte interessante é como um dos trabalhos iniciais da assessoria financeira é fornecer um diagnóstico sobre a área. Ele obrigará a empresa ou pessoa a ter um conhecimento profundo sobre o que está acontecendo, onde o dinheiro está sendo desperdiçado etc.

Após esse processo, começa a fase de busca pelas soluções e entendimento sobre qual é o objetivo da contratação. Esses passos que compõem o planejamento visam a auxiliar o contratante a ter uma visão mais clara da sua meta e o que é necessário para chegar lá.

Melhor gestão financeira

Por fim, o trabalho da assessoria não termina quando as metas e ações são definidas. Ainda será necessário acompanhar o caminho para se chegar e manter os resultados. Por esse motivo, é um serviço que auxilia na gestão e garante que o negócio lide bem com os contratempos que possam aparecer no caminho.

Ao longo deste post, você pôde entender o que é e qual a importância de uma assessoria financeira para lidar melhor com os seus rendimentos e gastos. Caso esteja procurando por uma solução para conseguir mais dinheiro e resolver suas pendências conheça a nossa plataforma!